千葉の司法書士法人による家族信託、民事信託

家族信託の相談・手続き：2019年12月～2020年5月

委託者・受益者：お父様(80代)

受託者：F様(50代)

お住まい:千葉県富里市

相続対策を意識するようになったきっかけは何ですか？

高齢の父の、もの忘れが以前より増えてきたように感じ、父の体調や今後のことが心配になってきたことがきっかけです。

ご相談される前はどのようなお悩みをお持ちでしたか？

今まで収益不動産やお金の管理は父が行っていたのですが、それはもう難しくなると思い、

資産も多いので全体の把握や管理など今後どうすべきか、悩んでおりました。

家族信託を知ったきっかけはなんでしたか？

テレビ番組（ワイドスクランブル）の特集で認知症対策の一つとして紹介されていたのを観て知りました。

それまで、何か良い対策はないかと自分で雑誌等で色々調べていましたが、家族信託はその番組で初めて知りました。

家族信託を知った時、どう思いましたか？

家族信託を知るまでは、主に成年後見制度を検討していましたが、色々と制約が多いことを知り利用は難しいと思っていたので、成年後見制度よりも自由度が高い家族信託ならばより良い対策がとれるのではないかと思いました。

当事務所にお申込みいただいた決めては何ですか？

家族信託の制度をまずは詳しく知りたいと思ったので、法律の無料相談を行っている所をネットで調べていました。

ふらっとは無料相談を行っていて、家族信託の実績もあり詳しいとあったので、行ってみようと思いました。

父や姉と一緒に相談に伺いたかったので、生活圏内に事務所があることも決め手の一つでした。

実際に当事務所のサービスに申し込みされていかがですか？

家族信託の内容については特に難しいところはありませんでしたが、銀行の定期預金の解約と株の処分の手続きが少し大変でした。

自分が把握していなかった銀行口座もありました。

しかし、父の認知症が進んでしまったら、この手続きはできなくなっていたと思うので、今進められて良かったです。

財産の全体をここで初めて把握し、相続税についても気になったので、税理士さんを紹介していただきシュミレーションをお願いしました。

生命保険についても調べることができました。その上で、信託する財産を決め、銀行の信託口口座の開設準備もお願いしました。

初回の無料相談から約５カ月、公証役場での契約・信託口口座開設までスムーズに進めていただきました。

家族信託の手続きが終わった今、どんなお気持ちですか？

まず、一番不安だった資産の管理についての不安がなくなって家族全員ほっとしています。

今後、施設入所等でまとまったお金が必要になった場合の備えもできました。

相続税についてもシュミレーションのおかげで心構えができました。突然知ることになったら焦っていたと思います。

父も、私に任せられて良かったと言ってくれています。安心して、元気で長生きして欲しいです。

電話や面談での当事務所のスタッフの対応はいかかでしたか？

丁寧に対応していただいて良かったです。

ありがとうございました。

同じようなお悩みをお持ちで、家族信託を検討していらっしゃる方にメッセージをお願い致します。

できるだけ早く、健康なうちから対策を始められた方がいいです。とは言っても、何かきっかけがないと動こうと思えないのが実際と思いますが、親の老後についての不安は誰しも抱えているものと思います。

多くの方に、家族信託を知ってもらって、不安の解消に役立てて欲しいと思います。