千葉の司法書士法人による家族信託、民事信託

状況

昨年夫を亡くしたＥさんには２人の子供(長男・長女)がいます。現在１人暮らしをしていますが、最近体の調子が悪く自分の判断能力がなくなったら介護施設へ入所しようと考えています。Ｅさんには、不動産、預金、国債などの多くの財産がありますが、自分が自宅へ戻れない状況になった場合は自宅を売却してそのお金を子供たちが分けてくれればよいと思っています。

家族信託の設計

Ｅさんは、もしも認知症になってしまい介護施設へ入所することがあれば、息子に、自宅不動産の管理と売却を望んでいます。

Ｅさんを委託者、息子が受託者として万が一Ｅさんが認知症になった場合は不動産の管理や売却を行うことを引き受けます。Ｅさんを第一次受益者として財産の実質的な利益を享受しますが、Ｅさんが亡くなった後には長男と長女が第二次受益者として財産を引き継ぎ売却して現金で分けることも契約の中に含めました。

家族信託を行うメリット

・認知症に備える方法には、従来から任意後見制度がありますが、任意後見契約の発効後には家庭裁判所から選任される任意後見監督人の関与が始まります。一方、家族信託契約を結ぶことで、本人が認知症になった後でも信託契約で定めた信託の目的にしたがって相続対策や資産運用を継続できることが一番のメリットです。自宅売却についても信託契約で定めた信託の目的にしたがって家庭裁判所の許可が必要となることなくスムーズに行えます。